Qu’est-ce qu’un arbitrage ?

Chaque fois que vous le souhaitez, vous avez la possibilité de modifier la répartition des avoirs de son épargne entre les différents supports de placement mis à votre disposition.
Les opérations d’arbitrage réalisées depuis l’espace sécurisé sont gratuites et illimitées, elles n’ont pas d’incidence sur les échéances d’indisponibilité de l’épargne.

Il vous est ainsi permis de déplacer tout ou partie de vos investissements détenus dans le cadre du ou des dispositifs d’épargne salariale en place au sein de votre entreprise :

  • arbitrage des avoirs depuis un FCPE du PEE / PEI vers un autre FCPE

                                          du PEE / PEI
                                          ➔ du PERCO / PERCOI

 

  • arbitrage des avoirs depuis un FCPE du PERCO / PERCOI vers un autre FCPE

                                          ➔ du PERCO / PERCOI

 

À noter qu’il n’est pas possible d’arbitrer depuis un FCPE du PERCO / PERCOI vers un FCPE du PEE / PEI.

Pourquoi effectuer un arbitrage ?

Diverses raisons peuvent motiver une opération d’arbitrage : un changement de situation, un besoin de liquidité (retrait ou déblocage), un ajustement de la répartition des avoirs en fonction des performances de chaque fonds…

Les choix d’investissement initiaux ne sont pas définitifs et peuvent être réalloués en accord avec l’évolution de vos besoins personnels, l’évolution de votre profil investisseur.

Vous pouvez décider, à tout moment, de déplacer vos investissements soit en arbitrant vers des fonds plus exposés au risque soit en arbitrant vers des fonds plus sécurisés.

Pour vous aidez dans votre démarche et votre prise de décision, AGRICA EPARGNE vous met à disposition un module de profilage qui vous éclaire, à l’instant « T », sur votre sensibilité au risque.

 

⇒ RUBRIQUE : SIMULATEUR DE PROFIL EPARGNANT

Comment effectuer un arbitrage ?

La gamme de supports

Le module de profilage peut accompagner l’épargnant dans sa prise de décision concernant la nature du support sur lequel il pourrait d’investir ; cependant, il lui est essentiel de connaître la gamme et les spécificités des fonds mis à sa disposition par l’entreprise.

Avant tout nouvel investissement, il est nécessaire de bien identifier la composition des différents supports de placement qui constituent la gamme du plan d’épargne salariale (part d’actions, d’obligations, de produits de taux…) et de comparer leurs performances.

⇒ RUBRIQUE : GAMME DE FONDS

 

Faire un arbitrage

Il est possible de modifier le choix de placement :

  • Par Internet, directement depuis l’espace sécurisé,
  • Par courrier, sur papier libre ou en complétant le bulletin d’opération retourné à :

AMUNDI Tenue de Comptes – TSA 90 206 – 26 956 VALENCE Cedex 09

Les opérations d’arbitrage réalisées depuis l’espace sécurisé sont gratuites et illimitées.

AMUNDI Tenue de Comptes adresse un relevé de compte après chaque opération.

Un doute, une question sur les modalités de versement

Appeler Amundi Tenue de Comptes au 04 37 47 01 40 (appel non surtaxé) du lundi au vendredi, de 8h30 à 17h30.